所谓虚拟货币诈骗，其实就是诈骗团伙僞装虚假的交易所、投资者。以及用虚假的项目来骗取财产的欺诈行爲。诈骗集团利用虚拟货币的火热，以及民衆对虚拟货币的不熟悉，来实行这一系列的诈骗行爲。从而导致各种虚拟货币诈骗案件层出不穷。

那么,具体有哪些虚拟货币诈骗手法呢?普通人又该如何避免?本篇文章将解析市面上常见的虚拟货币诈骗手法，以及我们该如何识别正确的资讯来避免受到虚拟货币诈骗。

常见的虚拟货币诈骗手法有哪些?

1：假的虚拟货币交易所

很多是不知名的小型交易所，或是假的交易所，你可以能匯款进去，但是钱进的去出不来，其实这些都是假的交易平臺。当你想出金时，假的交易所还会跟你要更多的手续费、保证金、或是补20%的税金，或叫你等到10000美元交易量才能出金，或是恐吓你说他们已经帮你付了多少的保证金，不还钱就会到家里找你。一般情况下，你停止继续被骗付款，这些骗子就不会再联络你了。

交易前有先做功课，一些知名交易所网路上都很好查到，诈骗集团也会仿冒知名交易所，在网址或APP的外观上弄得很像正常交易所，非常容易让人混淆。

一般仿冒的交易所是GOOGLE搜索不到，通常是透过交友软体或社羣，也用用交友的方式先跟你聊天混熟，再推荐你虚拟货币的交易所，并且给你假的网页连结，或是用钓鱼网站让你把个人资料都泄露了，再继续骗你的钱。

2：庞氏骗局、ICO诈骗模式

所谓的ICO(Initial Coin Offering)就是首次货币发行的意思，诈骗方法通常是跟你说某种新发行的虚拟货币超好赚，只邀请你参与认购。诈骗集团通常会用Line或是FB社团、交友软体或现场说明会，先和你交朋友或用说明会摆排场，与你混熟后嘘寒问暖，再利用一些高投资报酬率去突破你的心防。还会用不同角色扮演上下线的方式，找你投资，或是拉亲朋好友入会拿高额的佣金。

3：假扮交易所员工骗个资和转帐

可能会遇到自称是交易所的工作人员，说你的帐号因爲某塬因涉嫌违规 (或者怀疑你的帐号不是本人操作…等等各种理由)，爲了证明你是本人，你需要在期限内把指定金额的币发到某帐号，他们收到币之后就会帮你审覈，帮你解除帐号冻结等话术。

这是不是和有人自称银行行员很像?他们会说要「解除分期」「帐款错误」，就叫你去 ATM 操作，实际上是把自己的钱匯给诈骗集团。请记住，交易所的工作人员是不会主动找你的，找你的基本全是骗子.

4：场外交易诈骗、OTC诈骗

OTC(Over-the-counter)就是指场外交易，诈骗方式就是利用虚拟货币的交易过程，由于是去中心化，没有所谓”官方””第叁方”监督交易，任何人都可以透过电脑直接与他人完成交易，诈骗集团就利用这些漏洞，和投资人若想贪小便宜，自行私下买卖，就可能就会与对方进行OTC交易。

这些骗子和网购诈骗一样，通常会在社羣媒体、FB、Line、投资论坛等非交易所的地方，贴出虚拟货币的买卖讯息，你无法覈实对方身分，交易流程因爲是私下自行交易，缺乏第叁方监管。诈骗方假装说要买币或卖币，但等你转帐或把币转给他之后，对方就不付款也不给币，你如果找不到人也没法追究。所以记住交易一定要在有监管的情况下完成。

5：假的虚拟货币推销

我们必须明白，虚拟货币投资本身就带有风险，更别说市场上充斥各种诈骗。所以当你想投资时，一定要做足够的功课，不要轻易被过于诱人的承诺吸引。就像老话说的：「天上不会掉馅饼」

如何避免虚拟货币的投资诈骗?

1.使用知名的厂商，包含交易所和钱包。

因爲全球虚拟货币交易所非常多，但建议选择规模比较大(全球知名)，成立时间稍久(2-3年)、成交量的规模较大(比较容易成交出入金)的交易所平臺。

2.不要相信任何OTC线下交易。

除了用交易所和钱包要小心，新手千万不要相信FB、LINE羣组的推销，不要用网友给的连结去开户和匯款。也不要相信客服人员会主动要求提供个人资料查验。

3.新手只投资知名的虚拟货币。

不要投资别人向你推销，而你完全没听过的虚拟货币。事前做功课真的很重要，只要没听过或是不懂的虚拟货币就不要碰。像ICO(Initial Coin Offering)这种首次货币发行的投资，全世界有80%是骗局。所以等你学会看ICO白皮书(white paper)的投资老手再考虑。因爲像大多数的庞式骗局，很多都是拿不知名的垃圾虚拟货币当投资项目来骗钱。

4.投资社团社羣的资讯要过滤。

即使有几万人的虚拟货币投资社羣也藏着诈骗集团。人多讨论多的项目不一定安全。因爲虚拟货币基本不需要行销，诈骗集团常用一问一答方式，让你以爲很多人在这些平臺项目都赚钱，结果都是他们自导自演，整个社羣都是假的人头帐户，只爲骗你上当。

5.新手投资前要多做功课。

任何投资都要了解投资的项目和特性，像是虚拟货币的种类、买卖的特性、帐户的安全性、承担的高风险能力，等你瞭解了再进场，纔不会血本无归。

6.寻求他人协助!拨打 165 反诈骗专线询问

如果你已经查了很多，但依然没有头绪怎么办?只要你怀疑有诈，就可以拨打内政部警政署的 165 反诈骗专线询问，跟他们说目前碰到什么样的情形，会有经验丰富的人员回答你的问题。

虚拟货币诈骗发生后怎么解决?

当被诈骗后有两种方法处理，取决于交出去的钱有没有被对方提领，若对方尚未提领：

拨打 165 进行「紧急圈存」

当你匯款到指定帐户当下或是短时间内察觉不对劲，这时候就可以马上拨打 165 反诈骗专线，他会爲你进行「紧急圈存」，将你的钱先锁定在帐户中。之后，立刻到警察局报案，这样就能保证所匯出的资金，被冻结在那个指定帐户中，不会被提领或转帐至其他金流管道。

法律途径赔偿

如果投资金额已经被提领，或转帐至其他金流管道，你需要至警察局报案，透过法律途径，对于诈欺集团成员求偿。但若警察无法追踪到来源，或是诈骗集团已经将你的钱花光，他的身上也没有财产可以理赔你，则被诈骗的金额则很难被追回。

需要整理哪些资讯，这边提供几点给读者参考：

对话纪录

入金交易所网址

虚拟货币相关地址(你的 & 对方的)

金流纪录、转帐纪录(臺币或是虚拟货币都要)

虚拟货币诈骗的钱拿得回来吗?